Soluciones bancarias personalizadas para los momentos más importantes de la vida
Ya sea que esté administrando las transiciones de la vida, configurando un depósito directo o transfiriendo fondos, Orion Financial ofrece una variedad de soluciones bancarias personales diseñadas para apoyarlo en cada paso del camino.
Otros tipos de cuentas
Consulte las Divulgaciones de la cuenta para conocer los términos y condiciones importantes.
Una persona designada por el tribunal, generalmente un albacea, representante personal o administrador, puede optar por abrir una cuenta sucesoria tras el fallecimiento de una persona. El albacea puede acceder a la cuenta para depositar el dinero del difunto y pagar sus deudas y facturas personales, incluidos los gastos funerarios. También puede utilizar esta cuenta para distribuir los fondos correspondientes a los beneficiarios de la herencia.
Documentos que puede necesitar para abrir una cuenta patrimonial:
- Certificado de defunción
- Declaración jurada de patrimonio pequeño
- Cartas Testamentarias o Cartas de Administración
- Número de identificación del empleador (EIN)
Un poder notarial otorga a una o más personas la facultad de actuar en su nombre como agente o apoderado y gestionar sus asuntos en su nombre mientras viva. Sus circunstancias particulares pueden indicar la necesidad de otorgar poderes más amplios o más restrictivos. Estos poderes pueden incluir la facultad de gravar, vender o disponer de cualquier propiedad que esté a su nombre sin previo aviso ni aprobación por su parte.
Documentos que puede necesitar para establecer un poder notarial:
- Documento de poder notarial
- Nota del médico(s) que certifique la incapacidad
Un representante del beneficiario es una persona o entidad designada por la Administración del Seguro Social (SSA) para actuar en nombre del beneficiario como firmante autorizado. El representante del beneficiario establece la cuenta a nombre del beneficiario como único titular.
Documentos que puede necesitar para establecer una cuenta de beneficiario representante:
- Carta de nombramiento de la SSA
Se puede establecer una curatela en nombre de una persona adulta incapacitada por decisión judicial, en la que otra entidad o persona, legalmente designada como curador por los tribunales, actúa en nombre de la persona incapacitada como firmante autorizado. Algunos estados denominan a este tipo de cuenta «tutela».
Documentos que puede necesitar para establecer una cuenta de tutela:
- Orden judicial que designa un curador/tutor
- Certificado de conservador
Se puede establecer una cuenta fiduciaria del VA para ayudar a los veteranos o a sus beneficiarios que, debido a lesiones, enfermedades o edad, no puedan administrar sus finanzas. Un fiduciario es una persona o entidad designada por el Departamento de Asuntos de Veteranos (VA) para recibir fondos del VA en nombre de un beneficiario para su uso y beneficio, así como el de sus dependientes.
Documentos que puede necesitar para abrir una cuenta fiduciaria del VA:
- Carta del VA designando a la persona fiduciaria del VA
Una cuenta fiduciaria es un acuerdo fiduciario en el que un tercero, conocido como fiduciario, mantiene fondos o activos para beneficio de uno o más beneficiarios. Existen diferentes tipos de cuentas fiduciarias, cada una con un propósito específico. Tenga en cuenta que Orion Financial no cuenta con un departamento de fideicomisos y, por ley, no está autorizado a actuar como fiduciario para la custodia de fondos.
Documentos que puede necesitar para abrir una cuenta fiduciaria:
- Certificado de confianza
- Documento de fideicomiso
- Número de identificación del empleador (EIN) para ciertos tipos de fideicomiso
Depósito directo simplificado
¿Tu empleador ofrece depósito directo? ¡Genial!
Orion puede ayudarte a empezar. El depósito directo con Orion Financial es rápido, sencillo y gratuito. Si tienes una cuenta de cheques Orion Premium, también es la forma más sencilla de cumplir con uno de los requisitos para recibir tus dividendos mensuales.
Configurar depósito directo
Su empleador necesitará su número de cuenta corriente o de ahorros de Orion, así como su número de ruta bancaria: 284084907. Cada empleador tiene requisitos específicos para su configuración y podría solicitarle un cheque anulado.
Ordenar cheques
Si necesita solicitar cheques, puede solicitar más a través de su cuenta de Banca Digital Orion o visitando una sucursal.
Cambiar de cuenta es fácil
Si desea configurar su depósito directo para una nueva cuenta de Orion, consulte el Kit de cambio de Orion para asegurarse de no olvidar nada al cambiar sus cuentas a Orion.
Transferencias bancarias
Una transferencia bancaria se utiliza cuando se transfieren grandes sumas de dinero. Algunos ejemplos de pagos grandes que suelen transferirse por transferencia bancaria incluyen el pago inicial de una vivienda nueva o la compra de un negocio.
¿Dónde puedo transferir fondos?
Los miembros de Orion Financial pueden enviar y recibir fondos por transferencia bancaria, tanto a nivel nacional como internacional. Las transferencias bancarias entre instituciones financieras solo se pueden realizar utilizando el número de cuenta bancaria del destinatario.
¿Cómo transfiero fondos?
Puede solicitar una transferencia bancaria durante el horario de atención en cualquier sucursal de Orion Financial. Debe obtener las instrucciones correspondientes de la institución financiera receptora.
Se aplica una tarifa por usar transferencias bancarias. Consulte la lista de tarifas de Orion Financial para obtener más información.
Otros servicios
Protección de la deuda
La vida puede dar giros inesperados, pero con la protección de pagos de préstamos de vida, discapacidad o desempleo involuntario, puede proteger sus finanzas. Presentar una reclamación es rápido y sencillo: comience en línea o llame al 800.621.6323 para obtener la orientación de un especialista en reclamaciones.
Protección AD&D
El seguro por Muerte Accidental y Desmembramiento (AD&D), un beneficio exclusivo de la membresía de Orion, ofrece una cobertura de seguro de $2,000 sin costo alguno para usted. La cobertura por AD&D le paga a usted o a sus seres queridos después de que un accidente resulte en una lesión cubierta o la muerte.